एसबीआई बिजनेस लोन कैसे मिलेगा? | SBI Business Loan Kaise milega

आज हम इस पोस्ट के माध्यम से आपको SBI Business Loan कैसे लेते हैं उसके बारे में जानकारी देने जा रहे हैं क्योंकि अपना खुद का व्यापार शुरू करने के लिए अगर आप बिजनेस लोन एसबीआई के माध्यम से लेना चाहते हैं तो उसके बारे में पूरी जानकारी आपको अवश्य होनी चाहिए। तो आइए जानते हैं sbi से बिजनेस लोन कैसे लेते हैं…

SBI Bank के बारे में जो लोग बहुत अच्छे से जानते हैं वैसे हमारे देश में बहुत कम लोग ऐसे हैं जो एसबीआई के विषय में जानकारी नही जानते हैं। एसबीआई बैंक के अंदर अगर आप अकाउंट नहीं है तो यह एक ऐसा पब्लिक सेक्टर बैंक है जो अपने सभी कस्टमर को बहुत सी बैंक इन सर्विस प्रोवाइड करता है जैसे सेविंग अकाउंट लोन इंश्योरेंस ट्रेडिंग अकाउंट इन सभी सुविधाओं आप एसबीआई बैंक में ले सकते हैं एसबीआई बैंक के माध्यम से जो इसके कस्टमर है उनको भी और जो मौजूदा ग्राहक नहीं है उनको भी बिजनेस लोन मिल सकता है अगर आप एसबीआई के द्वारा बिजनेस लोन लेना चाहते हो तो आसानी से अच्छे इंटरेस्ट रेट पर आपको बिजनेस लोन मिल जाएगा।

आज हमारे देश में सरकार के द्वारा छोटे-छोटे विदेशों को बहुत बढ़ावा मिला है इसके लिए सरकार ने बहुत से लोन की सुविधाओं को बैंकों के द्वारा शुरू किया है ऐसे में कोई भी व्यक्ति अपना खुद का व्यापार शुरू करने के लिए एसबीआई बैंक के माध्यम से लोन ले सकता है लोन लेने की प्रक्रिया बहुत ही आसान होती है आप सभी लोग जानते हैं भारत सरकार के द्वारा आत्मनिर्भर बनाने के लिए सभी को छोटे-छोटे रोजगार के अवसर दिए जा रहे हैं। जो लोग खुद का व्यापार नया शुरू करना चाहते हैं। वह एसबीआई बैंक के द्वारा बिजनेस लोन लेकर कर सकते हैं।

आज नौकरी मिलना हर इंसान के लिए असंभव सा काम हो गया है अगर मिल भी जाती है तो उसमें उनको मेहनत के अकॉर्डिंग कैसे सही नहीं मिलते हैं इसीलिए हर आदमी की सोच है कि कुछ खुद का छोटा व्यापार शुरू कर लिया जाए तो कम से कम मेहनत के हिसाब से अच्छा पैसा तुमको मिल जाएगा इन सब परेशानियों को देखते हुए,आज सरकार के द्वारा बहुत ही बैंकों के लिए बिजनेस लोन दिया जाता है।उन्हीं में से एक बैंक है एसबीआई बैंक के माध्यम से अपना खुद का व्यापार शुरू कर सकते हो।

वैसे सरकार के द्वारा भी प्रधानमंत्री मुद्रा योजना को चलाया जा रहा है जिसके आधार पर लोग बैंकों से लोन लेकर अपना काम शुरू कर रहे हैं अगर आप भी चाहते हैं कि इस तरह की योजनाओं का भी फायदा मिले तो आप केंद्र सरकार राज्य सरकार की किसी भी योजना के अनुसार ₹50000 से लेकर ₹10 तक का लोन अपना कोई भी नया व्यापार शुरू करने के लिए ले सकते हो

अब हम आपको बताने जा रहे हैं कि एसबीआई से बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है सबसे कल तो आपको बता दें कि एसबीआई बैंक भारत का सबसे पुराना बैंक है और यह सार्वजनिक क्षेत्र में काम करने के लिए बहुत प्रसिद्ध है।

और व्यापारियों को अपना व्यापार बढ़ाने के लिए भी कुछ निजी व्यक्तियों के द्वारा अपना नया व्यापार शुरू करने के लिए एसबीआई में बिजनेस लोन की सुविधा मिलती है। एसबीआई बिजनेस लोन के पिछले रिकॉर्ड के अनुसार रिकॉर्ड के हिसाब से और इसको के हिसाब से मिल जाता है आपकी पूरी डिटेल चेक करने के बाद बैंक निर्धारित करेगा कि आपको कितना लोन मिलेगा।

तो आइए जानते हैं कि SBI Bank से Business Loan लेने की प्रक्रिया क्या है एसबीआई बिजनेस लोन क्या है एसबीआई बिजनेस लोन लेने के लिए किन-किन योग्यताओं का होना जरूरी है और एसबीआई बिजनेस लोन के लाभ व विशेषताएं क्या है एसबीआई बिजनेस लोन के लिए आवेदन की प्रक्रिया के बारे में विस्तार पूर्वक जानकारी इस पोस्ट में हम आपको लेने जा रहे हैं..

SBI Business Loan क्या है?

बिजनेस लोन हमारे देश में बैंकों के द्वारा एनबीएफसी संस्थानों के द्वारा अंतरिक्ष और फाइनेंसियल असिस्टेंट के रूप में दिया जाने वाला लोन है। इसमें उनका मुख्य उद्देश्य यह होता है कि जिस किसी व्यक्ति को अपने बिजनेस को बढ़ाने के लिए क्या नया कोई भी व्यापार शुरू करने के लिए या बिजनेस की किसी भी जरूरत को पूरा करने के लिए आप ले सकते हो। 

किसी भी फाइनेंसियल इंस्टिट्यूट में अपने व्यापार की जरूरतों को पूरा करने के लिए जब आप लोन के लिए आवेदन करते हो तो वहां टर्म लोन और फ्लेक्सी लोन देते हैं बिजनेस लोन को कमर्शियल लोन भी कह सकते हैं। जैसे sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals इस तरह की कई फर्म को या कंपनी को लोन मिल जाते हैं। 

एसबीआई बैंक में कई प्रकार के लोन दिए जाते हैं उनमें से बिजनेस लोन भी एक होता है। एसबीआई बिजनेस लोन आप छोटी सी छोटी बड़ी से बड़ी लेवल की कंपनी को डिवेलप करने के लिए ले सकते हो। एसबीआई के द्वारा बिजनेस लोन लेने के लिए सभी ग्राहकों को बहुत से लोग भी मिल जाते हैं।

लोन का नाम	एसबीआई बिजनेस लोन
बैंक का नाम	एसबीआई बैंक
लोन अमाउंट	₹10लाख से लेकर ₹10 cr
समय	5 साल
आवेदन मोड़	ऑनलाइन और ऑफलाइन
प्रोसेसिंग चार्ज	2% से 3%
ऑफिशल वेबसाइट	sbi.co.in

SBI Business Loan का अमाउंट

सबसे पहले कोई भी व्यापार को शुरू करने के लिए आपको उसके बारे में जानकारी होना जरूरी चाहिए क्योंकि आप अपने बिजनेस में कितना पैसा लगा सकते हो उसका कितना फायदा नुकसान हो सकता है। इन सब के विषय में जानकारी जरूर होना चाहिए इसके अलावा आपका खुद का व्यापार है और उसमें आप किसी मशीन को खरीदना चाहते हो या उसको बढ़ाना चाहते हो तो उसके लिए भी आप एसबीआई से लोन ले सकते हो।

 अभी यहां सवाल आता है कि आखिर वे से कितना लोन मिल सकता है यहां पर लोन बिजनेस के अकॉर्डिंग दिया जाता है इसके अलावा आपकी प्रोफाइल की जांच की जाती है। अगर आपने पहले से ही कोई लोन ले रखा है और वह लोन सुचारू रूप से सही चल रहा है। उसके बाद आप बिजनेस लोन लेना चाहते हो तो शायद लोन क्या अमाउंट आपको थोड़ा कम मिल सकता है। क्योंकि पूरा लोन का जो प्रोसेस है वह आपके क्रेडिट हिस्ट्री पर निर्भर करता है।

SBI Business Loan कम से कम ₹1000000 का ले सकते हैं। इसके अलावा बिजनेस आपका बड़ा है तो 1 करोड रुपए तक का लोन इसमें आसानी से मिल जाता है।

SBI Business Loan के लाभ व विशेषताएं

एसबीआई के माध्यम से मिलने वाले बिजनेस लोन के लाभ और विशेषताएं निम्न है…

• एसबीआई बैंक के द्वारा मिलने वाले लोन का नाम है एसबीआई स्मॉल बिजनेस लोन
• एसबीआई अपने छोटे बिजनेसमैन व्यक्तियों के लिए भी लोन की सुविधा प्रोवाइड करता है।
• इसमें ड्रॉपलाइन ओवरड्राफ्ट की सुविधा भी मौजूद है।
• एसबीआई बैंक में आपका अकाउंट 1 साल पुराना है तो उसमें आप 10 गुना से अधिक राशि का लोन प्राप्त कर सकते हैं।
• कम से कम जो लोन है इसमें ₹1000000 से लेकर ₹2500000 तक छोटे व्यापार को शुरू करने के लिए लोन मिल जाता है।
• अगर कोई व्यक्ति बड़े स्तर पर अपना व्यापार करना चाहता है तो एसबीआई के माध्यम से 1 करोड रुपए तक का लोन आसानी से मिल जाता है।
• यह एक सिक्योर लोन होता है।
• लोन को भरने का समय इसमें 60 महीने अर्थात 5 साल तक का निर्धारित होता है।
• लोन के लिए मार्जिन 10% का है और लोन पर लगने वाली ब्याज की दर एम सी एल आर सी जुड़ी रहती हैं।
• बिजनेस लोन लेने के लिए सिक्योरिटी के रूप में आपको कुछ गिरवी बैंक के पास रखना पड़ता है।
• बिजनेस लोन पर लगने वाले सभी तरह के एक्स्ट्रा चार्जेस 7500 रुपए बैंक के द्वारा लगाए जाते हैं।

SBI Business Loan पर लगने वाला ब्याज

एसबीआई बैंक अपने सभी कस्टमर को बिजनेस लोन में आकर्षक ब्याज दरें प्रोवाइड करता है एसबीआई बैंक कई प्रकार के बिजनेस लोन देता है और कुछ सरकारी योजनाओं के अंतर्गत भी इसमें लोन दिए जाते हैं तो अभी के रेट ऑफ इंटरेस्ट अलग-अलग है आइए जानते हैं…

• प्रधानमंत्री मुद्रा योजना  – 11.15%
• डॉक्टर प्लस :-  09.00% से शुरु
• सप्लाई चैन फाइनेंस :-  8.00% से शुरु
• स्टेट बैंक ऑफ इंडिया असेस्ट बैंक लोन – 9.30% से
• कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए – 10.05% से
• इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना – 7.55%
• वेयर हाउस रसीद फाइनेंस – 8%
• स्टेट बैंक ऑफ इंडिया फ्लीट फाइनेंस स्कीम – 7.75%
• लीज रेट डिस्काउंटिंग  – 10.10%
• आर्थियस प्लस योजना :-  8.00% से शुरु
• दाल मिल प्लस – 7.90% से
• कॉटन जिनिंग प्लस – 7.90%
• SME क्रेडिट कार्ड  –  09.50% से शुरु
• बुनकर क्रेडिट कार्ड  – 09.75% से शुरु
• कारीगर क्रेडिट कार्ड –  09.75% से शुरु
• मेडिकल मशीनरी फाइनेंस योजना 9.30%
• एसबीआई ई स्मार्ट ई-कॉमर्स लोन – 9%से शुरुआत

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इसके अलावा स्टेट बैंक ऑफ इंडिया पर लगने वाले बिजनेस लोन के लिए ब्याज में इंटरेस्ट रेट 11.20% की लगाई जाती है। इसके अलावा प्रोसेसिंग चार्ज 2 से 3%तक लिया जाता है इस्लाम को पूरा भरने का समय 5 साल का होता है। एक तरह से देखा जाए तो इसमें कम से कम लोन की ईएमआई है वह 25 को ₹94 की बनती है इसके अलावा इसमें लगने वाले चार्ज में पार्ट प्रीपेमेंट चार्ज 3% का लगता है। 

एसबीआई बैंक बिजनेस लोन के भुगतान का समय

एसबीआई बैंक से जवाब लोन लेते हो तो यह बिजनेस लोन आपको कम समय में नहीं भरना पड़ता आप अपने बिजनेस को अच्छे से चलाकर जब आपका व्यापार प्रगति की तरफ ने लगे तो आसानी से जो लोन के भुगतान का समय है वह 5 साल का इसमें निर्धारित किया गया है। आपको मासिक किस्तों के रूप में इस लोन की राशि को 5 साल के अंदर भरना पड़ता है। अगर आप बीच में इस लोन का भुगतान रीपेमेंट करना चाहते हैं तो भी आसानी से कर सकते हैं।

इसके लिए कोई चार्जेस एक्स्ट्रा नहीं लगेंगे और आप लोन का भुगतान भी समय पर कर पाओगे। लेकिन आपने अपने व्यापार के लिए गए लोन में अगर कोई ईएमआई बीच में छोड़ दी या आपका बिजनेस नहीं चल पाया तो आप को लोन की ईएमआई तो भरनी ही होगी। अगर आप लोन को समय पर नहीं भरते हैं तो आप के लोन के अमाउंट पर एक्स्ट्रा चार्ज लगा दिए जाएंगे और अगर आप लोग फिर भी नहीं भरते तो बैंक के द्वारा कुछ भी कानूनी कार्रवाई आपके ऊपर की जा सकती है।

एसबीआई बिजनेस लोन के लिए जरूरी डॉक्यूमेंट

एसबीआई बैंक में बिजनेस लोन लेने के लिए जो आवेदन करता है उसको कुछ जरूरी कागजातों को इसमें जमा करवाने होंगे आइए जानते हैं किन किन डॉक्यूमेंट की आवश्यकता है अपने पड़ती है…

• ID proof – पैन कार्ड, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी या पासपोर्ट
• ऐड्रेस प्रूफ – आधार कार्ड ड्राइविंग लाइसेंस वोटर आईडी कार्ड
• प्रोपराइटर फर्म या कंपनी का पैन कार्ड
• पिछले 6 महीने का आपकी कंपनी का बैंक स्टेटमेंट
• आइटीआर 2 साल की रिटर्न
• आइटीआर में बैलेंस शीट इनकम भी शामिल होनी चाहिए।
• ऑफिस या घर का प्रमाण पत्र
• सेल टैक्स लाइसेंस या व्यापार की गतिविधियों के उपयोग में आने वाला लाइसेंस
• बिजनेस को जारी करने के संबंध में प्रमाण उपलब्ध करवाने वाला लाइसेंस।

एसबीआई बिजनेस लोन के लिए योग्यता

एसबीआई बैंक के द्वारा बिजनेस लोन लेने के लिए निम्न योग्यताओं का होना जरूरी है

• सबसे पहले अभी तक का भारत का नागरिक होना जरूरी है।
• लोन लेने वाले आवेदक की आयु कम से कम 21 साल की आयु होनी चाहिए।
• अगर आप कोई अपना नया व्यापार कर रहे हैं और आपने प्रधानमंत्री मुद्रा लोन योजना के अंतर्गत लोन ले रखा है तो आपको ₹1000000 तक का लोन एसबीआई बिजनेस के लिए मिल जाएगा।
• और आपका पहले से ही कोई बिजनेस रनिंग में है तो उसके लिए एसबीआई 10000000 रुपए रख लोन आपको दे सकता है।
• अगर आवेदक एक करोड रुपए तक के लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं तो उसके लिए कम से कम आपका बिजनेस 3 साल पुराना होना चाहिए।
• एसबीआई बिजनेस लोन को कोई भी व्यापार करने वाला प्राइवेट काम करने वाला या पार्टनरशिप काम करने वाला व्यक्ति ले सकता है।

एसबीआई बैंक में बिजनेस लोन लेने के लिए आवेदन की प्रक्रिया

एसबीआई बैंक में बिजनेस लोन लेने के लिए आप ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों ही तरह से आवेदन कर सकते हैं हम आपको दोनों में जानकारियों के बारे में बताने जा रहे हैं..

ऑनलाइन आवेदन

• सबसे पहले आपको लोन लेने के लिए एसबीआई बैंक की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर होम पेज ओपन करना होगा।

• यहां आपको बिजनेस लोन का एक विकल्प दिखाई देगा उस पर क्लिक करना होगा।

• अब आपकी स्क्रीन पर बिजनेस लोन का पेज ओपन हो जाएगा।
• सभी जानकारियों को ध्यान पूर्वक पढ़ने के बाद समझने के बाद में आपको अप्लाई now के ऑप्शन पर क्लिक करना होगा।
• अब आपके सामने बिजनेस लोन का रजिस्ट्रेशन फॉर्म ओपन हो जाएगा।

• उस में जो भी इंफॉर्मेशन दी गई है उन सभी की जानकारी आपको भरनी होगी।
• सभी जानकारियों को भरने के बाद और डॉक्यूमेंट की स्कैन कॉपी अपलोड करने के बाद में आपको इन सब को सबमिट करवाना होगा।
• आपकी जानकारियां बैंक में ऑनलाइन पहुंच जाएंगी बैंक के द्वारा सभी चीजों की जांच होने के बाद में बैंक से वेरिफिकेशन कॉल आएगा या बैंक के अधिकारियों से संपर्क कर सकते हैं और लोन की प्रक्रिया को प्रोसेस में लेकर आपके अकाउंट में पैसे ट्रांसफर हो जाएंगे।

ऑफलाइन आवेदन

एसबीआई बिजनेस लोन के लिए अगर आप ऑफलाइन आवेदन करना चाहते हैं तो ऑफलाइन आवेदन किसी भी नजदीकी एसबीआई बैंक की ब्रांच में जाकर आपको किसी अधिकारी से संपर्क करना होगा और वहां बिजनेस लोन से संबंधित सभी जानकारियों को प्राप्त करने के बाद में आपको आवेदन फॉर्म लेकर उसमें दी गई सभी इंफॉर्मेशन को भरकर बैंक में सबमिट करवाना होगा।

जब आपका फॉर्म बैंक में सबमिट हो जाएगा तो आपके सभी कागजातों की सही ढंग से जांच की जाएगी और वेरिफिकेशन भी की जाएगी उसके बाद लोन का अमाउंट आपके बैंक खाते में ट्रांसफर कर दिया जाएगा। जिसका भुगतान आपको मासिक किस्तों के रूप में करना पड़ेगा। इसकी समय अवधि भी 5 साल की निर्धारित की गई है आसानी से आप लोगों को 5 साल में चुका सकते हैं।

निष्कर्ष

आज हमने आपको इस पोस्ट के माध्यम से “एसबीआई बैंक से बिजनेस लोन कैसे लेते हैं” इसके बारे में जानकारी प्रदान की है। हमें उम्मीद है कि जो भी इंफॉर्मेशन आपको इसलिए इसमें दी है वह आपको जरूर पसंद आएंगी। अगर आप इसी तरह की जानकारियों से जुड़े रहना चाहते हैं तो हमारी वेबसाइट पर कंटिन्यू बने रहे और इस लेख से संबंधित आपको किसी भी जानकारियां सुझाव के लिए जाना है तो हमारे कमेंट सेक्शन में जाकर कमेंट करके पूछ सकते हैं।

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